Tschechisches Recht

Der Scheck ist im Geschäftsleben ein unverzichtbares Zahlungsmittel. Gemäß dem Scheckgesetz Nr. 5941 ist ein Scheck ein Zahlungsinstrument in Form eines übertragbaren Dokuments, das einen schriftlichen Zahlungsauftrag enthält, der die Wirkung einer Quittung hat, in der eine Person (Zeichner) die Zahlung eines bestimmten Betrags anordnet Geld von seinem Konto bei der Bank abbuchen.

Die materiellen Eigenschaften von Scheckblättern und die darin anzugebenden Pflichtinformationen sind im Gesetz detailliert geregelt. Ziel ist es daher, Transaktionen durch die Schaffung eines Standard-Scheckblatts sicherer zu machen. Darüber hinaus wurden die Verantwortlichkeiten geklärt, indem neben dem Aussteller auch die Angabe des Beziehers und Begünstigten des Schecks verpflichtend vorgeschrieben wurde.

Nachfolgend finden Sie den vollständigen Text und Artikelrezensionen zum Scheckgesetz Nr. 5941.

Tschechisches Recht

Zweck und Umfang

ARTIKEL 1 - (1) Der Zweck dieses Gesetzes besteht darin, die Grundsätze für den Inhalt von Scheckbüchern, die Ausstellung und Verwendung von Schecks, den Schutz der Scheckinhaber und die zu ergreifenden Maßnahmen zur Kontrolle der informellen Wirtschaft sowie die zu verhängenden Sanktionen festzulegen die betroffenen Personen für den Fall, dass der Scheck nicht eingelöst wird und gegen andere festgelegte Verpflichtungen verstößt.

(2) In Fällen, in denen dieses Gesetz keine Bestimmungen enthält, gelten allgemeine Bestimmungen.

Recherchepflicht der Bank, Girokonten und Scheckbücher

ARTIKEL 2 - (1) Während die Banken die ihnen durch dieses Gesetz übertragenen Aufgaben und Pflichten hinsichtlich der Eröffnung eines Girokontos erfüllen, prüfen sie, ob die Person, die ein Girokonto eröffnen möchte, nach den Bestimmungen dieses Gesetzes verboten ist; Sie zeigen auch die erforderliche Umsicht und Sorgfalt bei der Beurteilung der wirtschaftlichen und sozialen Lage der betroffenen Person.

(2) Banken, mit dem Risikozentrum bezüglich der Verbotsstellung von Personen, die ein Girokonto eröffnen möchten, um deren Vorstrafen und eindeutige Identitäten, den Lichtbildausweis, Pass- oder Führerscheinmuster, Wohnsitzdokumente festzustellen , Steueridentifikationsnummern, Handelsregistereinträge von Kaufleuten, Gewerbetreibenden und Gewerbetreibenden. Andererseits sind die Handwerker verpflichtet, die Gewerbetreibenden- und Handwerkerbucheinträge zu übernehmen und im Falle der Schließung ihres Girokontos ab dem XNUMX. Januar XNUMX zehn Jahre lang aufzubewahren Datum der Kontoauflösung. Personen mit Wohnsitz im Ausland müssen der Bank einen Wohnsitz in der Türkei mitteilen. Für den Fall, dass der Scheck ganz oder teilweise nicht eingelöst wird, werden der schwangeren Frau auf Anfrage die der Bank bekannten Adressen des Scheckausstellers mitgeteilt.

(3) Die Eröffnung des Girokontos ist ohne die Unterschrift der betreffenden Person, eines Anwalts oder eines gesetzlichen Vertreters nicht möglich. Wer ein Girokonto eröffnen oder von seinem bestehenden Girokonto ein Scheckbuch erhalten möchte, muss gegenüber der Bank jeweils schriftlich erklären, ob er Kaufmann, Gewerbetreibender oder Handwerker ist und kein Verbot der Ausstellung von Schecks bzw. Schecks besteht Eröffnung eines Girokontos. In der im Namen juristischer Personen abzugebenden Erklärung wird außerdem darauf hingewiesen, dass Personen, die im Leitungsorgan der juristischen Person tätig sind, deren Vertreter oder Zeichnungsberechtigte sind, die Ausstellung von Schecks und die Eröffnung eines Girokontos nicht untersagt ist. Empfängerbank; Es wird geprüft, ob die Eröffnung von Girokonten nicht verboten ist, wenn die Girokonten, deren Eröffnung beantragt wird, auf den Namen einer natürlichen oder juristischen Person sowie auf den Namen von Personen, die im Leitungsorgan von Kapitalgesellschaften tätig sind, und im Handelsregister eingetragenen Unternehmensbeamten lauten. und hält das Ergebnis der Untersuchung bezüglich des Fehlens eines Verbots aufrecht. Banken registrieren die Personen, bei denen sie ein Girokonto eröffnet haben, und, wenn der Girokontoinhaber eine juristische Person ist, die von der juristischen Person mitgeteilten Transaktionsbehörden zum Zeitpunkt der Kontoeröffnung in dem in Artikel 13 Absatz 1 genannten System des türkischen Handelsgesetzbuches Nr. 2011 vom 6102.

(4) Ein Scheckbuch darf nicht an eine juristische Person ausgehändigt werden, für die eine natürliche Person, für die ein Scheckverbotsbescheid erlassen und ein Scheckkonto eröffnet wurde, im Leitungsorgan tätig ist oder eine im Handelsregister eingetragene bevollmächtigte Person ist .

(5) Scheckbücher werden von Banken gedruckt.

(6) Die Grundsätze für die Druckmethode von Scheckbüchern werden durch ein Kommuniqué geregelt, das von der Zentralbank der Republik Türkei im Amtsblatt veröffentlicht wird und die Stellungnahme des Finanzministeriums, des türkischen Bankenverbandes und der Beteiligung berücksichtigt Bankenverband der Türkei. Schecks zur Ausstellung an Kaufleute und Nicht-Kaufleute sowie Schecks zur Ausstellung an Inhaber werden deutlich unterscheidbar gedruckt. Für Inhaberschecks werden separate Girokonten eröffnet, auf denen nur Transaktionen im Zusammenhang mit diesen Schecks abgewickelt werden. Für Inhaberschecks müssen Inhaberscheckheftbögen verwendet werden. Auf den Scheckblättern ist die Angabe „Inhaber“ aufgedruckt.

(7) auf jedem Blatt des Scheckbuchs;

a) die Nummer des Girokontos,

b) Name der Bankfiliale, bei der das Girokonto geführt wird,

c) Vor- und Nachname der natürlichen Person, die das Girokonto führt, Name der juristischen Person,

ç) Steueridentifikationsnummer der natürlichen oder juristischen Person, die ein Girokonto besitzt,

d) Das Datum, an dem der Scheck gedruckt wurde,

e) Wenn der Girokontoinhaber eine natürliche Person ist, die Identifikationsnummer der Republik Türkei; Nummer des Zentralregister-Registrierungssystems (MERSİS), falls vorhanden, bei juristischen Personen,

f) Wenn der Inhaber des Girokontos und der Aussteller unterschiedliche Personen sind, wird auch die Identifikationsnummer der Republik Türkei des Ausstellers angegeben.

(8) Der Vor- und Nachname der Person, die den Scheck im Namen der juristischen Person ausstellt, muss deutlich auf dem ausgestellten Scheck vermerkt sein.

(9) Vorausgesetzt, dass er die Elemente des türkischen Handelsgesetzbuchs enthält, hat die Tatsache, dass der ausgestellte Scheck den Bedingungen dieses Artikels widerspricht, keinen Einfluss auf die Gültigkeit des Schecks.

(10) Das Girokonto kann nur auf schriftlichen Antrag des Inhabers oder seines gesetzlichen Vertreters oder nach Ablauf der Verjährungsfrist des Einlagen- oder Beteiligungsfonds geschlossen werden. Nach der Schließung des Girokontos unterliegen Schecks, die innerhalb der gesetzlichen Einreichungsfrist gemäß dem darauf vermerkten Ausstellungsdatum eingereicht wurden, dem Bounce-Verfahren.

(11) Die Bestimmungen dieses Gesetzes über Kaufleute gelten für diejenigen, die bei Handwerkskammern eingetragen sind und ein Girokonto für Kaufleute eröffnen.

Vorlage, Zahlung, Erkennung eines unzustellbaren Schecks und Verzugsstrafe

ARTIKEL 3 - (1) Bei Vorlage des entsprechenden Schecks bei einer Filiale der Empfängerbank, bei der das Konto geführt wird, erfolgt die Auszahlung nach Feststellung der Steueridentifikationsnummer des Inhabers, sofern vorhanden. Wenn der Scheck jedoch bei einer anderen Zweigstelle als der Zweigstelle, in der sich das Konto befindet, vorgelegt wird, wird er von dieser Zweigstelle bezahlt, indem sie den Gegenwert verlangt.

(2) Die „unbezahlte“ Transaktion wird auf den Teil des Scheckwerts beschränkt, der nicht gedeckt werden kann, mit Ausnahme des Betrags, zu dessen Zahlung die Empfängerbank gesetzlich an die schwangere Frau verpflichtet ist.

(3) Für jeden fristgerecht eingereichten Scheckbogen ist außer der Empfängerbank der ausstellende Aussteller zuständig;

a) In Ermangelung einer Bestimmung,

1) Wenn der Scheckwert eintausend türkische Lira oder mehr beträgt, eintausend türkische Lira,

2) Wenn der Scheckbetrag weniger als tausend türkische Lira beträgt, beträgt der Scheckbetrag,

b) Im Falle einer teilweisen Entschädigung,

1) Wenn der Scheckwert eintausend türkische Lira oder weniger beträgt, ein Betrag zur Ergänzung des Teiläquivalents von eintausend türkischen Lira, sofern dieser den Scheckwert nicht übersteigt,

2) Wenn der Scheckwert mehr als eintausend türkische Lira beträgt, sofern er den Scheckwert nicht überschreitet, zusätzlich zum Teilbargeld eintausend türkische Lira,

zahlungspflichtig. Dabei handelt es sich um einen unwiderruflichen unbaren Darlehensvertrag, der bei der Scheckbuchauslieferung zwischen dem Kontoinhaber und der Empfängerbank geschlossen wird. Der in diesem Absatz genannte Betrag wird von der Zentralbank der Republik Türkei im Januar eines jeden Jahres unter Berücksichtigung der jährlichen Änderungen der vom türkischen Statistikinstitut veröffentlichten und im Amtsblatt veröffentlichten Preisindizes festgelegt.

(4) Wenn der Inhaber einen Antrag stellt, wird die Transaktion nicht erwidert; Auf der Rückseite des Schecks sind das Datum, an dem er der Bank zum Einzug vorgelegt wird, der Kontostand, der im Rahmen der Verpflichtung der Bank gezahlte Betrag sowie der Vor- und Nachname der vorlegenden natürlichen Person angegeben, falls diese Person den Scheck einzieht Der Betrag wird im Namen der juristischen Person vom Bankbeamten zusammen mit dieser Person angegeben und unterzeichnet. Nach Abzug des von der Bank gezahlten Betrags wird der verbleibende Betrag deutlich ausgewiesen. Verzichtet der Inhaber auf die Unterschrift, erfolgt die Transaktion nicht kostenfrei.

(5) Wird die Teilzahlung, einschließlich des Betrags, zu dessen Zahlung die Empfängerbank gemäß Absatz XNUMX verpflichtet ist, vom Inhaber nicht angenommen, ist die Transaktion gemäß Absatz XNUMX nicht vergütet; Das Datum der Vorlage und der Grund für die Nichtzahlung werden auf dem Scheck vermerkt und der Scheck wird mit seiner Unterschrift an den Inhaber zurückgesendet; Fotokopien der Vorder- und Rückseite werden von der Bank aufbewahrt. Ist auf dem Girokonto keine Rückstellung vorhanden und verlangt der Inhaber lediglich die Zahlung des Betrages, zu dessen Zahlung die Empfängerbank nach Absatz XNUMX verpflichtet ist, erfolgt die Transaktion nach Maßgabe dieses Absatzes.

(6) Im Falle einer Teilzahlung, einschließlich des Betrags, zu dessen Zahlung die Empfängerbank gemäß Absatz XNUMX verpflichtet ist, wird der schwangeren Frau kostenlos eine beglaubigte Kopie der Vorder- und Rückseite des Schecks ausgehändigt. Mit dieser Fotokopie kann der Scheckinhaber bei den Schuldnern den Antrag bzw. das Wechselfolgeverfahren beantragen und diese Fotokopie bei der Einreichung einer Klage beim Vollstreckungsgericht dem Antrag beifügen und als Beweis verwenden Werkzeug in den Vollstreckungsämtern und Gerichten. Auf Verlangen des Gerichts oder der Vollstreckungsbehörde wird das Original des Schecks an diese Behörden übermittelt.

(7) Bank;

a) Verzögerung der Auszahlung des Schecks an den Inhaber, obwohl sich der Scheck auf dem Konto befindet,

b) Bei verspäteter Auszahlung des Betrags, zu dessen Zahlung er gesetzlich verpflichtet ist, hat der Scheckinhaber für jeden verstrichenen Tag eine Verzugsstrafe in Höhe von dreitausendstel zu zahlen. In diesen Fällen gelten die Bestimmungen des Gesetzes Nr. 4 vom 12 über gesetzliche Zinsen und Verzugszinsen nicht.

(8) Wenn der Betrag des vor dem darauf angegebenen Ausstellungsdatum eingereichten Schecks gemäß Artikel 707 des türkischen Handelsgesetzbuchs nicht ganz oder teilweise bezahlt wird, können bezüglich dieses Schecks keine rechtlichen Schritte eingeleitet werden. Damit ein gerichtliches Verfahren bezüglich des Schecks mit nachträglichem Ausstellungsdatum durchgeführt werden kann, muss dieser innerhalb der gesetzlichen Vorlagefrist gemäß dem Ausstellungsdatum des Schecks bei der Bank eingereicht werden und der Bounce-Transaktion unterliegen.

(9) Wird der Scheck nicht innerhalb von fünf Jahren ab dem Druckdatum vorgelegt, endet die Haftung der Empfängerbank für den Betrag, den sie gemäß Absatz XNUMX zu zahlen hat.

(10) Der Begünstigte, zu dessen Gunsten ein Scheck mit QR-Code ausgestellt wird, erfasst den erhaltenen Scheck in dem in Artikel 780 Absatz XNUMX des türkischen Handelsgesetzbuchs genannten System. Änderungen in den Vertretern der juristischen Person, die den Scheck ausstellt, nach dem Datum, an dem der QR-Code-Scheck im System erfasst wird, führen nicht zum Ausschluss der Haftung der juristischen Person, die das Scheckkonto führt.

Mitteilungspflicht der Banken

ARTIKEL 4 - (1) Die eindeutigen Identitäten, Adressen, Steueridentifikationsnummern der Inhaber von Inhaberscheckkonten, die Informationen über die Personen, an die Zahlungen von diesen Konten erfolgen, die Beträge der an diese Personen geleisteten Zahlungen sowie Informationen über die steuerfreien Schecks Identifikationsnummern werden von den zuständigen Banken regelmäßig an die Finanzverwaltung übermittelt und elektronisch gemeldet. Die Benachrichtigungsfristen und -dauern werden von der Finanzverwaltung unter Berücksichtigung der Stellungnahmen des türkischen Bankenverbandes und des türkischen Partizipationsbankenverbandes festgelegt.

(2) Scheckkonten, die auf den Namen realer Partner der juristischen Person, realer Personen, mit denen die Partner verwandt sind, oder unter dem Einfluss der juristischen Person oder ihrer Partner eröffnet werden, sofern der Händler mit der juristischen Person oder ihren Partnern verbunden ist Tätigkeiten und reale Personen, die im Leitungsorgan der juristischen Person die Leitung übernehmen oder die Vertreter der juristischen Person sind. Der Kaufmann gilt als der juristischen Person zugehörig. Liegen Anzeichen für das Bestehen einer solchen Beziehung vor, benachrichtigt die Bankfiliale, bei der sich das Konto befindet, die Finanzverwaltung.

(3) Stellen Banken fest, dass ein Scheck auf den Inhaber ausgestellt wurde, ohne dessen Scheckbuchblatt zu verwenden, sind sie verpflichtet, dies der Generalstaatsanwaltschaft und der Finanzverwaltung innerhalb einer Woche unter Angabe der verfügbaren Beweismittel mitzuteilen spätestens ab dem Datum der Feststellung.

Strafrechtliche Verantwortlichkeit, Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Girokontos

ARTIKEL 5 - (1) Auf Antrag des Inhabers wird eine Geldstrafe von bis zu eintausendfünfhundert Tagen gegen die Person verhängt, die bei Vorlage des Schecks innerhalb der gesetzlichen Vorlagefrist gemäß dem Ausstellungsdatum eine „abgewiesene“ Transaktion in Bezug auf den Scheck verursacht darauf geschrieben, für jeden Scheck. Allerdings muss die richterliche Geldbuße verhängt werden; Der ausstehende Betrag des Scheckbetrags darf nicht geringer sein. Das Gericht verbot außerdem die Ausstellung von Schecks und die Eröffnung eines Scheckkontos; Im Falle dieses Verbots gilt das Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Girokontos fortzusetzen. Während des Prozesses beschließt das Gericht von Amts wegen, die Ausstellung von Schecks und die Eröffnung eines Girokontos als Schutzmaßnahme zu verbieten. Das Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Scheckkontos gilt für die natürliche oder juristische Person, die das Scheckkonto besitzt, für diejenigen, die im Namen dieser juristischen Person Schecks ausstellen, und für den Fall, dass der eingelöste Scheck auf den Namen einer Kapitalgesellschaft ausgestellt wird , außerdem das Leitungsorgan und die im Handelsregister eingetragenen Firmenvertreter. Die Bestimmung des ersten Absatzes von Artikel 9 des Vollstreckungs- und Insolvenzgesetzes Nr. 6 vom 1932 gilt für Einwände gegen das als Schutzmaßnahme ausgesprochene Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Scheckkontos. Fälle, die wegen dieser Straftat eingereicht werden, werden vor dem Vollstreckungsgericht verhandelt und es gelten die Bestimmungen zum Gerichtsverfahren gemäß den Artikeln 2004, 353, 347, 349, 350 und 351 des Vollstreckungs- und Insolvenzgesetzes. Diese Fälle werden vor dem Gericht verhandelt, bei dem der Scheck der Bank zum Einzug vorgelegt wird oder bei dem sich die Bankfiliale befindet, in der das Scheckkonto eröffnet wird, oder vor dem Gericht, bei dem der Kontoinhaber oder der Kläger seinen Wohnsitz hat.

(2) Nach der Bestimmung des ersten Absatzes ist der Inhaber des Scheckkontos verpflichtet, den Scheckäquivalent auf dem betreffenden Bankkonto aufzubewahren. Handelt es sich bei dem Inhaber des Girokontos um eine juristische Person, so ist hierzu das mit der Führung der Finanzangelegenheiten dieser juristischen Person beauftragte Mitglied des Leitungsorgans oder, wenn eine solche Feststellung nicht erfolgt, die natürliche Person bzw. die Personen, die das Leitungsorgan bilden, verpflichtet Bewahren Sie den Scheckäquivalent auf dem entsprechenden Bankkonto auf. Wer nach Absatz XNUMX von der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Girokontos ausgeschlossen ist, darf während der Dauer seines Verbots nicht in den Leitungsorganen von Kapitalgesellschaften mitwirken. Die bestehenden Gremienmitgliedschaften derjenigen, gegen die ein Verbotsbescheid ergangen ist, bestehen jedoch bis zum Ende ihrer Amtszeit fort.

(3) Eine natürliche Person, die ein Girokonto besitzt, kann keine andere Person als Vertreter oder Bevollmächtigten mit der Ausstellung von Schecks in ihrem Namen beauftragen. Für den Fall, dass ein Scheck als Vertreter oder Bevollmächtigter einer natürlichen Person ausgestellt wird, liegt die rechtliche und strafrechtliche Verantwortung für diesen Scheck beim Scheckkontoinhaber.

(4) (Aufgehobene Klausel)

(5) Bezüglich der Entscheidung, die Ausstellung von Schecks und die Eröffnung eines Scheckkontos zu verbieten, wird, sofern keine Mitteilung über eine Adressänderung erfolgt, gemäß Artikel 11 der Verordnung unverzüglich eine Mitteilung an die von der betreffenden Person bei der Eröffnung eines Scheckkontos angegebene Adresse gesendet Notifizierungsgesetz Nr. 2 vom 1959. Die Mitteilung gilt auch dann als erfolgt, wenn die Adresse der Bank falsch gemeldet wurde oder tatsächlich aufgegeben wurde.

(6) Derjenige, gegen den ein Girokontoverbotsbescheid ergangen ist, ist verpflichtet, alle in seinem Besitz befindlichen Scheckbelege an die Banken, denen er angehört, zurückzugeben. Für diese Person kann kein neues Girokonto eröffnet werden.

(7) Die Person, gegen die ein Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Girokontos ergangen ist, hat der Empfängerbank innerhalb von zehn Tagen nach Bekanntgabe der Entscheidung eine Liste mit den von ihr gezogenen Schecks vorzulegen noch nicht eingezogen, das Ausstellungsdatum, ihre Beträge und, falls vorhanden, ihre Begünstigten. zur Abgabe verpflichtet.

(8) Informationen über die Entscheidung, die Ausstellung von Schecks und die Eröffnung eines Scheckkontos zu verbieten, werden MERSİS und dem Risikozentrum elektronisch über das National Judicial Network Information System (UYAP) des Justizministeriums mitgeteilt, nachdem sie mit einer sicheren elektronischen Signatur unterzeichnet wurden . Personen, denen die Eröffnung eines Girokontos untersagt ist, werden von der Risikozentrale den Banken mitgeteilt. Die Grundsätze und Verfahren bezüglich dieser Mitteilungen und Bekanntmachungen an die Banken werden vom Risikozentrum mit Zustimmung des Justizministeriums festgelegt.

(9) Entscheidet das Gericht im Rahmen des Verfahrens wegen eines nicht eingelösten Schecks für einen Freispruch, die Verhängung einer Strafe, die Abweisung des Verfahrens oder die Ablehnung des Verfahrens, so wird mit derselben Entscheidung das Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Scheckkontos aufgehoben . Nach Abschluss der Entscheidungen über die Aufhebung des Verbots der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Scheckkontos werden diese Entscheidungen MERSİS und dem Risikozentrum gemäß den Verfahren im achten Absatz mitgeteilt und bekannt gegeben.

(10) Aufgrund der im ersten Absatz genannten Straftat gelten die Bestimmungen über Vorauszahlung, Versöhnung und Aufschub der Urteilsverkündung nicht.

(11) Werden die gemäß Absatz 13 verhängten Geldstrafen nicht gezahlt, wird diese Strafe direkt in eine Freiheitsstrafe umgewandelt, ohne dass die Entscheidung getroffen wird, ihn in einer für die Allgemeinheit nützlichen Arbeit gemäß Artikel 12 Absatz 2004 des Gesetzes zu beschäftigen Gesetz Nr. 5275 über die Durchführung von Straf- und Sicherheitsmaßnahmen vom 106. .

Effektive Reue und Aufhebung des Verbots der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung von Girokonten

ARTIKEL 6 - (1) Über die Person, die den Betrag des ungedeckten Schecks vollständig zahlt, zuzüglich der Zinsen, die über den Verzugszinssatz in Handelsangelegenheiten gemäß dem Gesetz Nr. zu berechnen sind.

a) In der Prozessphase wird der Fall vom Gericht reduziert.

b) Nachdem die Verurteilung rechtskräftig geworden ist, beschließt das Gericht, das Urteil mit allen Konsequenzen aufzuheben. Gemäß den Verfahren in Artikel 5 Absatz XNUMX wird MERSİS und dem Risikozentrum mitgeteilt und mitgeteilt, dass das Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Scheckkontos aufgehoben wurde.

(2) Im Falle eines Rücktritts der Beschwerde gilt die Bestimmung des ersten Absatzes.

(3) Die Person kann bei dem Gericht, das die Strafe ausgesprochen hat, die Aufhebung des Verbots der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Girokontos beantragen, wenn drei Jahre nach dem Datum der vollständigen Vollstreckung der Strafe, wegen der sie verurteilt wurde, verstrichen sind, und in jedem Fall In diesem Fall zehn Jahre ab dem Datum der Verhängung des Verbots; kann gegen die Entscheidung des Gerichts Einspruch erheben. Hinsichtlich dieses Einspruchs gilt die Bestimmung des ersten Absatzes von Artikel 353 des Vollstreckungs- und Insolvenzgesetzes. Wenn die Entscheidung zur Aufhebung des Verbots der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Scheckkontos rechtskräftig wird, wird die Aufhebung des Verbots MERSİS und dem Risikozentrum gemäß den Verfahren in Artikel 5 Absatz XNUMX mitgeteilt und bekannt gegeben.

Sonstige Strafbestimmungen

ARTIKEL 7 - (1) Wer einen Scheck unter Verwendung des Scheckbuchs eines Nichtkaufmanns im Geschäft und bei Geschäften des Kaufmanns ausstellt und ausstellt, wird mit Freiheitsstrafe von sechs Monaten bis zu zwei Jahren bestraft.

(2) Gegen den Bankbeamten, der einer Person, die kein Kaufmann ist, ein Scheckbuch aushändigt, das dem Händler ausgehändigt werden soll, wird eine Geldstrafe von fünfzig bis einhundertfünfzig Tagen verhängt.

(3) Wer entgegen der Verpflichtung in Artikel 2 Absatz XNUMX eine falsche Aussage gegenüber der Bank macht, wird mit Freiheitsstrafe von drei Monaten bis zu zwei Jahren bestraft. Bankangestellte, die ohne oder trotz Erhalt einer Erklärung ein Scheckbuch an eine Person übergeben, der die Ausstellung von Schecks oder die Eröffnung eines Scheckkontos untersagt ist, oder an eine juristische Person, bei der diese Person im Leitungsorgan tätig oder Vertreter oder Zeichnungsberechtigter ist gegen die Erklärung verstoßen, werden mit einer Geldstrafe von fünfzig bis einhundertfünfzig Tagen bestraft.

(4) Ein Bankangestellter, der trotz Aufforderung ein Kopfgeldgeschäft wegen eines ganz oder teilweise nicht eingelösten Schecks nicht vornimmt, wird auf Antrag mit Freiheitsstrafe bis zu einem Jahr bestraft.

(5) Ein Bankangestellter, der die schwangere Frau nicht bezahlt oder den Betrag nicht zahlt, zu dessen Zahlung die Bank gesetzlich verpflichtet ist, obwohl der der Bank zum Einzug vorgelegte Scheck auf dem Konto vorhanden ist, wird mit Freiheitsstrafe bis zu einer Freiheitsstrafe von bis zu XNUMX Jahren bestraft auf ein Jahr bei Reklamation.

(6) Zieht jemand, dem die Ausstellung von Schecks und die Eröffnung eines Girokontos untersagt ist, dennoch einen Scheck, so wird er mit einer Freiheitsstrafe von einem Jahr bis zu drei Jahren bestraft, es sei denn, die Tat stellt keine andere Straftat dar, die eine höhere Strafe erfordert.

(7) Ein Bankbeamter, der im Namen der Person, gegen die das Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Girokontos verhängt wurde, ein Girokonto eröffnet, wird mit einer Freiheitsstrafe von drei Monaten bis zu einem Jahr bestraft.

(8) Wer Scheckbücher druckt oder druckt, die nicht gesetzlich zum Druck von Scheckbüchern berechtigt sind, wird mit einer Freiheitsstrafe von zwei bis fünf Jahren und einer Geldstrafe von bis zu eintausendfünfhundert Tagen bestraft.

(9) Wer einen Inhaberscheck ausstellt, ohne das Inhaberscheckbuchblatt zu verwenden, wird von der Staatsanwaltschaft mit einer Verwaltungsstrafe von dreihundert bis dreitausend türkischen Lira für jeden Scheck, der diesen Verstoß enthält, bestraft.

(10) Wird dem Veranstalter aufgrund eines Verstoßes gegen die Bestimmung des § 2 über die bereitzustellenden und aufzubewahrenden Informationen und Unterlagen oder wegen Nichteinlösung des Schecks auf Verlangen des Inhabers die Adresse des Veranstalters in den Bankunterlagen nicht mitgeteilt, so ist der Die zuständige Bank wird von der Staatsanwaltschaft mit einer Geldstrafe von fünfhundert türkischen Lira bis fünftausend türkischen Lira belegt

Zahlung auf Ihr Konto

ARTIKEL 8 - (1) Die Zentralbank der Republik Türkei ist berechtigt, ein System juristischer Personen einzurichten, das die Zahlung von Schecks zwischen Bankfilialen sicherstellt, und es unter ihrer Aufsicht zu betreiben. Die Zentralbank der Republik Türkei kann diese Befugnis auch durch jede andere ihr geeignet erscheinende Institution ausüben.

(2) Die Einrichtung und der Betrieb des Kontozahlungssystems werden durch eine Verordnung geregelt, die von der Zentralbank der Republik Türkei erlassen und im Amtsblatt veröffentlicht wird.

(3) Im Rahmen der in der Verordnung festgelegten Grundsätze gilt die Abwicklung von Schecks durch elektronische Übermittlung an die Empfängerbank über Interbank-Clearingstellen auf der Grundlage der Scheckinformationen ohne physische Vorlage als Einreichung bei der Clearingstelle im Sinne dieser Verordnung gemäß Artikel 6762 des türkischen Handelsgesetzbuches Nr. 710.

(4) Für Schecks, die über Clearingstellen eingereicht werden, erfolgt keine Teilzahlung, einschließlich des in Artikel 3 Absatz XNUMX festgelegten Haftungsbetrags. Die Pflicht der Empfängerbank zur Zahlung des Haftungsbetrages wird hierdurch nicht beseitigt. Wenn jedoch festgestellt wird, dass der über die Clearingstellen vorgelegte Scheck keine ausreichende Deckung auf dem Konto aufweist, wird die Teilrücklage auf dem Konto von der Empfängerbank für fünfzehn Tage zugunsten des Inhabers, der den Scheck vorgelegt hat, gesperrt.

Aufgehobene Rechtsvorschriften

ARTIKEL 9 - (1) Vorläufiger Artikel 19 bis 3 des Gesetzes Nr. 1985 vom 3167 über die Regelung von Zahlungen per Scheck und den Schutz von Scheckinhabern und das Gesetz zur Änderung des Gesetzes Nr. 26 über die Regelung von Zahlungen per Scheck und Schutz der Scheckinhaber vom 2. Artikel wurden aufgehoben.

Übergangsbestimmungen

VORLÄUFIGER ARTIKEL 1 - (1) Banken drucken innerhalb eines Monats nach Inkrafttreten dieses Gesetzes durch die Zentralbank der Republik Türkei neue Scheckbücher gemäß den Grundsätzen, die im gemäß Artikel 2 zu veröffentlichenden Kommuniqué festgelegt sind.

(2) Banken geben ihren Kunden bis zum 1 neue Scheckbücher und vernichten ihre alten Scheckbücher.

(3) Die Bestimmungen des Gesetzes Nr. 3167 werden weiterhin in Bezug auf die alten Scheckbücher umgesetzt, die Banken ihren Kunden aushändigen. Die Bestimmung von Artikel 26 des türkischen Strafgesetzbuches Nr. 9 vom 2004 bleibt vorbehalten.

(4) Bis zum Inkrafttreten dieses Gesetzes bleibt die Pflicht des Strafgerichts erster Instanz in Bezug auf Fälle bestehen, die wegen der in Artikel 3167 des Gesetzes Nr. 16 definierten Straftat eingereicht werden.

(5) Bis zum 31 ist die Einreichung des Schecks bei der Empfängerbank zur Zahlung vor dem darauf vermerkten Ausstellungsdatum ungültig.

(6) Mitteilungen gemäß Artikel 5 Absatz 1 dieses Gesetzes können bis zum 7 in schriftlicher Form erfolgen.

(7) Das gemäß Artikel 3167 des Gesetzes Nr. 6, das durch dieses Gesetz aufgehoben wurde, eingerichtete Interbank Clearing Houses Center wird seine Tätigkeit fortsetzen, bis das in Artikel 8 dieses Gesetzes vorgesehene System mit Rechtspersönlichkeit eingerichtet ist und sein wird ohne dass es weiterer Maßnahmen bedarf, auf den neu gegründeten Rechtsträger übertragen. Die neu gegründete juristische Person wird von allen Steuern, Abgaben, Gebühren und Geldern befreit, die sich aus dieser Übertragung ergeben.

VORLÄUFIGER ARTIKEL 2 - (1) Personen, gegen die eine Untersuchung oder Strafverfolgung eingeleitet wurde oder die mit einem rechtskräftigen Urteil zum 3167 wegen der in Artikel 16 des Gesetzes Nr. 1 definierten Straftat verurteilt wurden;

a) Kommt mit dem Beschwerdeführer eine Einigung über die Zahlung des von ihm in bestimmten Bedingungen festgelegten Betrags zustande und wird vom Beschwerdeführer oder seinem gesetzlichen Vertreter eine Kopie der Vereinbarung der Generalstaatsanwaltschaft oder dem Gericht vorgelegt, so ist dies der Fall wird beschlossen, die Ermittlungen oder Strafverfolgung für die in der Vereinbarung festgelegte Dauer auszusetzen und die Vollstreckung des Urteils aufzuschieben oder einzustellen. Die Tatsache, dass eine Einigung erzielt wurde, führt für den Beschwerdeführer nicht zur Rücknahme der Beschwerde.

b) Wenn er sich verpflichtet, den gemäß Artikel 6 dieses Gesetzes geschuldeten Betrag innerhalb bestimmter Fristen zu zahlen und die Verpflichtungserklärung von ihm oder seinem gesetzlichen Vertreter bei der Generalstaatsanwaltschaft oder dem Gericht eingereicht wird, werden die Ermittlungen oder Die Strafverfolgung kann ausgesetzt werden, die Vollstreckung des Urteils wird ohne Zustimmung für den in der Verpflichtungserklärung genannten Zeitraum aufgeschoben oder ausgesetzt. Die Entscheidung ist gefallen. In diesem Fall darf die Zahlungsfrist zwei Jahre ab dem Datum der Verpflichtung nicht überschreiten. Die in der Verpflichtungserklärung anzugebende erste Jahresrate darf nicht weniger als ein Drittel der Schulden betragen. Dem Gläubiger wird eine Kopie der Zusage zugesandt.

(2) Die im ersten Absatz niedergelegte Vereinbarung oder Verpflichtung muss bis spätestens 1 erstellt und den Behörden vorgelegt werden. Die Person, die von Klausel (b) des ersten Absatzes profitiert, profitiert von der Bestimmung von Klausel (a) desselben Absatzes, sofern sie innerhalb der in der Verpflichtungserklärung und einer Kopie davon genannten Frist eine Einigung mit dem Beschwerdeführer erzielt Zustimmung erteilt der Beschwerdeführer oder sein gesetzlicher Vertreter gegenüber den Behörden. 

(3) Im Falle einer Aussetzung der Ermittlungen oder Strafverfolgung gilt die Verjährungsfrist; Für den Fall, dass die Vollstreckung des Urteils verschoben oder eingestellt wird, gilt die Verjährungsfrist nicht.

(4) Wenn der Vertrag ordnungsgemäß ausgeführt wurde oder der gemäß Artikel 6 dieses Gesetzes geschuldete Betrag gezahlt wurde; Es wird entschieden, dass keine Strafverfolgung erforderlich ist, dass die Klage abgewiesen wird oder dass das Urteil mit allen Konsequenzen aufgehoben wird.

(5) Wird auf Antrag des Beschwerdeführers festgestellt, dass die Vereinbarung oder Zusage nicht eingehalten wird, wird die Untersuchung, Strafverfolgung oder Vollstreckung des Urteils fortgesetzt.

(6) Die in Artikel 109 Absatz XNUMX Buchstabe a der Strafprozessordnung genannten gerichtlichen Kontrollmaßnahmen können gegenüber der Person angeordnet werden, deren Ermittlungen oder Strafverfolgung eingestellt oder die Vollstreckung der Strafe aufgeschoben oder ausgesetzt wurde.

VORLÄUFIGER ARTIKEL 3 - (1) Banken drucken neue Scheckbücher gemäß den Grundsätzen, die im Kommuniqué festgelegt sind, das von der Zentralbank der Republik Türkei gemäß Artikel 2 innerhalb eines Monats nach Veröffentlichung dieses Artikels veröffentlicht wird.

(2) Banken geben ihren Kunden bis zum 31 neue Scheckbücher und vernichten ihre alten Scheckbücher.

(3) Die Rechtsgültigkeit alter Schecks, die gemäß den Bestimmungen dieses Gesetzes vor der Veröffentlichung dieses Artikels und den Bestimmungen des aufgehobenen Gesetzes Nr. 3167 ausgestellt wurden, bleibt bestehen.

(4) Für die alten Scheckbücher, die Banken ihren Kunden überlassen, endet die Haftung der Empfängerbank für den Betrag, den sie gemäß Artikel 3 Absatz 30 zu zahlen hat, am 6.

(5) Bis zum 31 ist die Einreichung des Schecks bei der Empfängerbank zur Zahlung vor dem darauf vermerkten Ausstellungsdatum ungültig.

(6) Aufzeichnungen über das Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Scheckkontos, das vor dem Datum der Veröffentlichung dieses Artikels erlassen wurde, werden weiterhin in der Zentralbank der Republik Türkei aufbewahrt, bis die Bedingungen für die Aufhebung des Verbots erfüllt sind Artikel 6 erfüllt sind.

(7) Die Sanktion, die als Gegenleistung für eine Straftat gemäß den Bestimmungen dieses Gesetzes aufgrund von Handlungen verhängt wird, die in eine Verwaltungssanktion umgewandelt werden,

a) von der Oberstaatsanwaltschaft über die in der Ermittlungsphase gefundenen Akten,

b) durch das Gericht über die Akten in der Strafverfolgungsphase,

Die Verwaltungssanktionsentscheidung wird getroffen. Die Akten in der Generalstaatsanwaltschaft des Obersten Berufungsgerichts werden von der Generalstaatsanwaltschaft des Obersten Berufungsgerichts übermittelt, und die Akten in der zuständigen Kammer des Obersten Berufungsgerichts werden von der zuständigen Kammer an die übermittelt Gericht, das das Urteil zur Klage gemäß diesem Gesetz gefällt hat, und eine Entscheidung wird von diesem Gericht ohne Anhörung getroffen.

VORLÄUFIGER ARTIKEL 4 - (1) Die Aufzeichnungen über das Verbot der Ausstellung von Schecks und der Eröffnung eines Girokontos, die vor dem Inkrafttreten dieses Artikels erstellt wurden, werden weiterhin bei der Zentralbank der Republik Türkei aufbewahrt, bis die Bedingungen erfüllt sind, die ihre Löschung erfordern in Übereinstimmung mit diesem Gesetz.

VORLÄUFIGE ARTIKEL 5- (1) Die Vollstreckung der Strafen derjenigen, die wegen der in Artikel 5 genannten Straftat verurteilt und bis zum 24 begangen wurden, wird ab dem Datum des Inkrafttretens dieses Artikels ausgesetzt. Der Verurteilte muss spätestens innerhalb eines Jahres ab dem Datum der Entlassung ein Zehntel des unbezahlten Teils des Schecks an den Gläubiger zahlen. Wird der verbleibende Teil in fünfzehn gleichen Raten im Abstand von zwei Monaten ab Ablauf des Jahreszeitraums gezahlt, entscheidet das Gericht, die strafrechtliche Verurteilung mit allen Konsequenzen aufzuheben. Wird ein Zehntel des unbezahlten Teils des Scheckbetrags nicht spätestens ein Jahr nach dem Datum der Aussetzung der Vollstreckung bezahlt, beschließt das Gericht auf Antrag des Gläubigers, die Vollstreckung des Urteils fortzusetzen. Zahlt der Verurteilte innerhalb der Frist zum ersten Mal eine der Raten nicht, wird diese nicht gezahlte Rate als Rate am Ende der Frist angerechnet. Wird eine der verbleibenden Raten nicht gezahlt, beschließt das Gericht auf Antrag des Gläubigers, die Vollstreckung des Urteils fortzusetzen.

(2) Im Falle der Einstellung der Strafvollstreckung tritt die Verjährungsfrist nicht ein.

(3) Das Gericht kann über die in Artikel 109 Absatz XNUMX Buchstabe a der Strafprozessordnung genannte gerichtliche Kontrollmaßnahme für die Person entscheiden, deren Vollstreckung gemäß diesem Artikel ausgesetzt wurde.

(4) Für die nach diesem Artikel zu treffenden Entscheidungen ist das Vollstreckungsstrafgericht zuständig, das das Urteil gefällt hat. Alle vom Gericht gemäß diesem Artikel zu treffenden Entscheidungen sind dem Gläubiger mitzuteilen.

(5) Gegen die nach diesem Artikel zu treffenden Entscheidungen kann Einspruch erhoben werden. Bei der Prüfung des Einspruchs wird das Einspruchsverfahren gemäß Artikel 353 Absatz XNUMX des Vollstreckungs- und Insolvenzgesetzes angewendet.

(6) Die Bestimmungen dieses Artikels können für jede Straftat nur einmal angewendet werden.

Geltung

ARTIKEL 10 - (1) Dieses Gesetz tritt am Tag seiner Veröffentlichung in Kraft.

Exekutive

ARTIKEL 11 - (1) Die Bestimmungen dieses Gesetzes werden vom Ministerrat ausgeführt.

Autor: Rechtsanwalt Saim İncekaş Veröffentlicht: 31. Januar 2021 Aktualisiert: 05. März 2025 Gesetze